会社に副業がバレない方法は住民税の普通徴収！年収20万以下の確定申告の注意点まで徹底解説

「会社に内緒で副業を始めたいけど、どうすればバレないんだろう？」

「副業収入が年間20万円以下なら確定申告が不要って聞いたけど、本当に何もしなくて大丈夫？」

こんな悩みを抱えていませんか。

実は、会社に副業がバレてしまう最大の原因は、あなたが思っている以上に身近な「住民税」の通知にあります。

この記事では、なぜ住民税で副業がバレるのかという根本的な仕組みから、会社にバレないための最も効果的な対策である「普通徴収」への切り替え方法、そして多くの人が誤解しがちな「年収20万円以下」のルールの正しい知識まで、初心者の方にも分かりやすく、具体的な手順を交えて徹底的に解説します。

この記事を最後まで読めば、税金に関する漠然とした不安が解消され、安心して副業に取り組むための具体的な行動が明確になります。

結論として会社に副業がバレないための最も重要な対策は住民税の納付方法です

まず結論からお伝えします。

会社に副業がバレないようにするために、あなたが取るべき最も重要で効果的な行動は、副業で得た所得にかかる住民税の納付方法を「普通徴収」に切り替えることです。

これさえ押さえておけば、会社に副業がバレる最大のリスクを回避できます。

この章では、なぜこの方法が有効なのか、その核心部分を解説します。

副業が会社にバレる最大の原因は住民税の特別徴収という仕組みにあります

多くの会社員は、住民税を「特別徴収」という方法で納めています。

これは、会社があなたの給料から住民税を天引きし、あなたに代わって市区町村に納付してくれる便利な仕組みです。

しかし、副業で所得が増えると、その分だけ年間の住民税額も増えます。

会社があなたの住民税を天引きする際、経理担当者は市区町村から送られてくる「住民税決定通知書」を確認します。

この通知書に記載されている税額が、同じ給料の同僚と比べて不自然に高いと、「この人は給与以外に所得があるのでは？」と疑問に思われ、副業が発覚する最大のきっかけになってしまうのです。

住民税を普通徴収に切り替えることで会社への通知を防ぐことができます

住民税の納付方法には「特別徴収」の他に「普通徴収」があります。

普通徴収とは、市区町村から自宅に直接送られてくる納付書を使って、自分で金融機関やコンビニなどで住民税を納める方法です。

副業所得分の住民税をこの普通徴収に切り替えることができれば、副業で増えた分の住民税の情報が会社に通知されなくなります。

つまり、「本業の給与分の住民税はこれまで通り給料から天引き（特別徴収）」「副業所得分の住民税だけを自分で納付（普通徴収）」という形に分けることができるのです。

これにより、会社の経理担当者があなたの住民税額を見ても不自然に思うことがなくなり、バレるリスクを劇的に下げることができます。

年収20万以下の副業でも住民税の申告は必要なので注意してください

よく「副業収入が年間20万円以下なら確定申告は不要」と言われます。

これはあくまで「所得税」の話であり、住民税にはこの便利なルールは適用されません。

つまり、副業で1円でも所得があれば、原則として住民税の申告は必要です。

この申告を怠ってしまうと、市区町村はあなたの副業所得を正しく把握できず、結果的に本業の給与と合算して会社に通知してしまう可能性があります。

「20万円以下だから何もしなくて良い」と考えるのは非常に危険であり、住民税の申告手続きを正しく行うことが、会社にバレないために不可欠なのです。

なぜ会社員の副業は住民税からバレてしまうのかその仕組みを詳しく解説します

「住民税でバレる」と言われても、具体的にどのような流れで会社に知られてしまうのか、イメージが湧きにくいかもしれません。

ここでは、住民税の「特別徴収」の仕組みと、会社の経理担当者があなたの副業に気づくまでのプロセスを、より具体的に掘り下げて解説します。

この仕組みを理解することが、適切な対策を講じる第一歩です。

会社は市区町村から送付される住民税決定通知書であなたの税額を把握します

毎年5月から6月頃になると、市区町村は前年（1月1日～12月31日）の所得に基づいて計算した住民税の金額を「住民税決定通知書」として会社に送付します。

会社はこの通知書に書かれた金額に基づき、毎月の給料から天引きする住民税の額を決定します。

この通知書には、給与所得、その他の所得（副業の所得もここに含まれます）、そしてそれらを合算した総所得に対する住民税額が記載されています。

経理担当者は、この全従業員分の書類を受け取り、給与計算システムなどに登録する作業を行います。

給与額に対して住民税額が不自然に高いと同僚との比較で疑問を持たれます

経理担当者は、日常的に多くの従業員の給与と住民税額を扱っています。

そのため、「このくらいの給与水準なら、住民税はこのくらいの金額」というプロとしての相場観を持っています。

あなたの住民税決定通知書に記載された税額が、あなたと給与水準がほぼ同じ同僚よりも明らかに高い場合、「この人は他に収入源があるのではないか」と疑問を抱くのはごく自然なことです。

特に、ふるさと納税などの控除を考慮しても説明がつかないほどの差額があれば、副業の存在を疑われる可能性は非常に高くなります。

住民税の申告をしないと本業と副業の所得が合算されて会社に通知されます

副業所得があるにもかかわらず、確定申告や住民税申告を何もしなかった場合、どうなるでしょうか。

あなたが副業で利用したサービス、例えばクラウドソーシングサイトなどは、誰にいくら支払ったかという「支払調書」を税務署に提出する義務があります。

税務署や市区町村は、この支払調書などからあなたの副業所得を把握することがあります。

その際、あなたからの申告が行われていないと、市区町村は把握した情報を元に、本業の給与所得と副業所得を合算した上で住民税を計算し、その全額を特別徴収として会社に通知してしまうのです。

これが最もバレやすい典型的なパターンです。

副業所得20万円以下のルールと確定申告の基本について正しく理解しましょう

副業を始める多くの人が耳にする「20万円ルール」。

このルールは非常に便利ですが、誤解していると大きな落とし穴にはまる可能性があります。

ここでは、所得税における確定申告の要不要を分ける「20万円ルール」の正しい意味と、そもそも確定申告とは何なのかという基本について、初心者向けにわかりやすく解説します。

年間の副業所得が20万円以下の場合所得税の確定申告は原則不要です

会社員などの給与所得者が副業を行う場合、その副業による「所得」が年間で20万円以下であれば、所得税の確定申告をする必要がない、とされています。

ここで最も注意したいのは、「収入」ではなく「所得」であるという点です。

「所得」とは、副業で得た収入の総額から、その収入を得るためにかかった必要経費を差し引いた金額のことです。

所得 ＝ 収入 － 必要経費

例えば、Webライターとして30万円の収入があっても、取材費や資料代、パソコン購入費などで12万円の経費がかかっていれば、所得は18万円となり、このルールの対象になります。

副業所得が20万円を超える場合は必ず確定申告が必要になります

もし年間の副業所得が20万円を1円でも超えた場合は、必ず確定申告をしなければなりません。

確定申告とは、毎年1月1日から12月31日までの1年間の全ての所得と、それに対する所得税の額を計算して税務署に申告し、納税する一連の手続きのことです。

申告を怠ると、本来納めるべき税金に加えて、無申告加算税や延滞税といったペナルティが課される可能性があります。

税務署は数年後に調査に来ることも珍しくないため、「バレないだろう」と安易に考えず、必ず期限内に申告を行いましょう。

医療費控除やふるさと納税で確定申告をする場合は20万円以下でも申告が必要です

「20万円ルール」には重要な例外があります。

例えば、年間の医療費がたくさんかかったために医療費控除を受けたい場合や、ふるさと納税のワンストップ特例制度を利用せずに寄付を行った場合など、副業以外の理由で確定申告をするケースです。

このような場合、たとえ副業所得が20万円以下であっても、その金額を合わせて申告書に記載しなければなりません。

少額だからといって副業所得を記載し忘れると、所得の申告漏れとみなされる可能性があるため、十分に注意が必要です。

副業所得20万円以下でも住民税の申告が絶対に必要になる理由

「20万円以下なら確定申告不要」という言葉だけが一人歩きし、住民税の申告義務が見過ごされがちです。

しかし、会社に副業がバレないようにするためには、この住民税の申告こそが最も重要な鍵を握っています。

なぜ所得税の確定申告が不要でも、住民税の申告は必要なのか、その理由と手続きの重要性を解説します。

所得税と住民税では20万円以下の所得に関するルールが異なります

所得税を管轄するのは国の機関である「税務署」、住民税を管轄するのはあなたが住んでいる「市区町村」であり、根拠となる法律が異なります。

所得税法では「給与所得者の副業所得20万円以下は申告不要」という特例が設けられていますが、地方税法（住民税の法律）には同様の特例がありません。

そのため、所得の金額にかかわらず、副業で所得を得た場合は、お住まいの市区町村にその内容を申告する義務があるのです。

この根本的な違いを認識していないと、意図せず申告漏れの状態になってしまいます。

• 所得税（国）：副業所得20万円以下は確定申告不要の特例がある
• 住民税（市区町村）：副業所得20万円以下の申告不要特例は存在しない（＝1円でも所得があれば申告が必要）

住民税の申告をしないと市区町村が所得を正確に把握できなくなります

あなたが住民税の申告をしないと、市区町村はあなたの所得情報を会社から送られてくる給与支払報告書からしか得られません。

そのため、あなたの副業所得の存在を正しく把握することができません。

もし後から税務署からの情報連携などで副業所得の存在が判明した場合、市区町村は正しい税額を計算し直す必要があります。

この再計算の結果、追加の税額が発生し、その通知があなたの会社に「特別徴収」として送られてしまうリスクが高まります。

申告を怠った結果として会社にバレるリスクが非常に高まります

住民税の申告を正しく行い、副業所得分を「普通徴収」で納める意思表示をしない限り、市区町村は原則として全ての所得を合算し、給与を支払っている会社に「特別徴収」として税額を通知します。

つまり、住民税の申告を怠ることは、自ら「私の副業所得を会社に通知してください」と言っているのと同じことなのです。

年間数万円の所得のために会社での立場が危うくなる事態を避けるためにも、金額の大小にかかわらず、住民税の申告は必ず行いましょう。

実践編として住民税を普通徴収にするための具体的なステップを解説

ここからは、実際に副業所得にかかる住民税を「普通徴収」にするための具体的な手続き方法を解説します。

手続きの方法は、副業所得が20万円を超えるか超えないかによって少し異なります。

ご自身の状況に合わせて、どちらのパターンに当てはまるかを確認し、正しい手順で実践してください。

パターン1として副業所得が20万円を超えて確定申告を行う場合

副業所得が20万円を超え、所得税の確定申告を行う場合は手続きがシンプルです。

確定申告書を作成する際に、確定申告書 第二表の「住民税に関する事項」という欄で「自分で納付」（普通徴収）にチェックを入れるだけで完了します。

国税庁のウェブサイト「確定申告書等作成コーナー」や、会計ソフトの「freee」や「マネーフォワード クラウド確定申告」などを使って申告書を作成する場合、手続きの終盤に住民税の納付方法を選択する画面が出てきますので、必ず「普通徴収」を選んでいることを確認してから提出してください。

このチェック一つで、税務署から市区町村へ「この人の副業分の住民税は普通徴収希望です」という情報が連携されます。

パターン2として副業所得が20万円以下で住民税の申告のみを行う場合

副業所得が20万円以下で、所得税の確定申告は不要だけれども住民税の申告は必要、というケースです。

この場合は、お住まいの市区町村の役所（市役所、区役所など）の税務課や住民税担当課に出向き、「住民税申告書（または市民税・県民税申告書）」を入手し、必要事項を記入して提出します。

申告書には、給与所得とは別に副業の収入と経費を記入する欄があります。

そして最も重要なのが、住民税の徴収方法を選択する欄で必ず「普通徴収」にチェックを入れることです。

提出期限は確定申告と同じく例年3月15日頃なので、忘れずに手続きを行いましょう。

申告手続きで不安な場合はお住まいの市区町村の役所に直接問い合わせましょう

住民税申告書の様式や手続きの詳細は、市区町村によって若干異なる場合があります。

もし申告書の書き方や提出方法で分からないことがあれば、迷わずにお住まいの市区町村の役所の課税課や住民税担当の窓口に電話で問い合わせましょう。

その際、「会社員をしていて、副業の所得があるので住民税の申告をしたいのですが、副業分の住民税は給料天引きではなく自分で納付（普通徴収）したいです」と伝えれば、担当者が丁寧に必要な手続きを教えてくれます。

匿名でも相談に乗ってくれる場合が多いので、気軽に利用することをおすすめします。

会社にバレないために住民税以外で注意すべきその他の重要なポイント

住民税の対策は最も重要ですが、それだけで100%安全というわけではありません。

日常生活の些細な行動が、副業がバレるきっかけになることもあります。

ここでは、住民税対策とあわせて実践したい、会社に副業がバレるリスクをさらに下げるための注意点をいくつかご紹介します。

勤務時間中に副業の作業や連絡をすることは絶対に避けるべきです

会社のパソコンで副業の作業を行ったり、会社のメールアドレスで副業のやり取りをしたりするのは論外です。

また、勤務中に私用のスマートフォンのチェックが頻繁になったり、業務に関係のない電話で頻繁に席を外したりする行動も、同僚や上司に不審に思われる原因になります。

副業は、必ず勤務時間外や休日に行い、会社の設備や備品は一切使用しないことを徹底しましょう。

公私の区別を明確にすることが、信頼を損なわないための社会人としての基本です。

会社の同僚や上司に副業の話を自分からしないようにしましょう

たとえ信頼している同僚であっても、副業の話を安易に口にするのは非常に危険です。

あなたに悪意がなくても、その話がどこでどのように広まるかわかりません。

飲み会の席でのうっかりした一言が、予期せぬ形で上司の耳に入ってしまうこともあります。

副業で成功して嬉しい気持ちはわかりますが、会社にバレたくないのであれば、副業の存在は誰にも話さず、自分の胸のうちに秘めておくのが最も安全な方法です。

SNSでの発信内容に注意して個人が特定される情報を載せないようにしましょう

副業の成果や活動内容をSNSで発信したいと考える人もいるでしょう。

しかし、本名や顔写真、勤務先が推測できるような情報を載せているアカウントで副業について発信するのは非常にリスクが高いです。

会社の誰かがあなたのアカウントを発見する可能性はゼロではありません。

もしSNSで発信するなら、個人が特定されないように完全に匿名化したアカウントを作成し、プロフィールや投稿内容には細心の注意を払いましょう。

もし副業が会社にバレてしまった場合に考えられる具体的なリスク

万全の対策をしていても、予期せぬ形で副業が会社にバレてしまう可能性はゼロではありません。

もしバレてしまった場合、どのようなことが起こりうるのでしょうか。

会社の就業規則にもよりますが、考えられる一般的なリスクについて事前に理解しておくことも重要です。

まずは会社の就業規則で副業が許可されているか禁止されているかを確認する

最初に行うべきは、自社の就業規則を確認することです。

最近では、働き方改革の流れを受けて副業を解禁する企業も増えていますが、依然として「原則禁止」や「許可制」としている会社も多くあります。

就業規則に副業に関する記載がどのようにされているかによって、バレたときのリスクの大きさが変わってきます。

まずは社内ポータルサイトや人事部への確認を通じて、現状を正確に把握しましょう。

就業規則違反として厳重注意や始末書の提出を求められる可能性があります

就業規則で副業が禁止されているにもかかわらず無断で副業をしていた場合、最も軽い処分としては、口頭での厳重注意や始末書の提出を求められるケースが考えられます。

「今後はしないように」という指導で終わることが多いですが、会社からの信頼は少なからず損なわれるでしょう。

人事評価に悪影響が出る可能性も否定できません。

悪質なケースでは減給や出勤停止さらには懲戒解雇の可能性もゼロではありません

副業が原因で本業に支障をきたしていた場合（遅刻や欠勤、業務中の居眠りなど）、競合他社で働くなど会社に不利益を与える行為をしていた場合、あるいは会社の信用を著しく傷つけた場合などは、より重い処分が下される可能性があります。

減給や出勤停止、そして最も重い処分として懲戒解雇に至るケースも考えられます。

そこまでの事態になることは稀ですが、以下のような悪質なケースではリスクが高まると認識しておくべきです。

• 本業の勤務時間中に副業をしていた
• 本業の競合他社で働いていた
• 副業が原因で本業のパフォーマンスが著しく低下した
• 会社の機密情報を漏洩させた

これから副業を始める人におすすめの会社にバレにくい仕事の具体例

どのような副業を選ぶかによっても、会社にバレるリスクは変わってきます。

ここでは、在宅で完結しやすく、個人のスキルを活かせる、比較的バレにくいとされる副業の具体例をいくつか紹介します。

自分の興味やスキルに合ったものを見つける参考にしてください。

インターネット上で完結するクラウドソーシングでのWebライターやデータ入力

「クラウドワークス」や「ランサーズ」といったクラウドソーシングサイトを活用する仕事は、会社にバレにくい副業の代表格です。

Webライター、データ入力、文字起こし、簡単なアンケート回答など、自宅のパソコン一台で完結する仕事が豊富にあります。

特定の場所に通勤する必要がなく、自分の好きな時間に作業できるため、本業との両立もしやすいのが特徴です。

誰かと直接会って仕事をするわけではないため、人間関係からバレるリスクも極めて低いと言えます。

自分の得意なスキルを販売できるココナラなどのスキルシェアサービス

イラスト作成、ロゴデザイン、動画編集、占い、悩み相談など、自分の得意なことや専門スキルを商品として販売できる「ココナラ」のようなスキルシェアサービスもおすすめです。

これもインターネット上で依頼から納品、報酬の受け取りまで全てが完結します。

匿名やニックネームで活動できるため、本業の関係者に知られる可能性は低いでしょう。

趣味や特技がお金に変わる楽しさを実感しやすい副業です。

顔出し不要で始められるブログ運営やアフィリエイトでの広告収入

自分のブログやウェブサイトを作成し、そこに広告を掲載して収入を得るアフィリエイトも人気の副業です。

初期投資が少なく、自分のペースでコツコツとコンテンツを積み上げていくことができます。

もちろん、顔出しや実名を公開する必要はありません。

ただし、収益が発生するまでに時間がかかることが多く、継続的な努力が必要になります。

文章を書くことが好きな人や、特定のジャンルに深い知識がある人に向いています。

会社にバレない副業を実現するための確定申告と住民税対策のポイント

これまで解説してきたように、会社にバレずに副業を続けるためには、税金に関する正しい知識と適切な手続きが不可欠です。

ここでは、特に確定申告を行う際に注意すべきポイントを改めて整理し、安心して副業に取り組むための最終チェック項目を提示します。

確定申告書第二表の住民税に関する事項で必ず自分で納付を選択する

確定申告をする際、最も重要なのが確定申告書第二表の下部にある「住民税・事業税に関する事項」の欄です。

ここにある「給与、公的年金等以外の所得に係る住民税の徴収方法」という項目で、必ず「自分で納付」（普通徴収）に丸を付ける（もしくはチェックを入れる）ことを忘れないでください。

ここを「特別徴収」のままにしてしまうと、全ての努力が水の泡となり、副業所得を含んだ住民税額が会社に通知されてしまいます。

ここが運命の分かれ道です。提出前には、何度も確認するくらいの慎重さが必要です。

会計ソフトを利用すると確定申告の手間を大幅に削減できておすすめです

副業の収入や経費の管理、そして複雑な確定申告書の作成は、初心者にとってはハードルが高いと感じるかもしれません。

そこでおすすめなのが、「freee」や「マネーフォワード クラウド確定申告」といったクラウド会計ソフトの利用です。

これらのソフトは、日々の取引を入力するだけで帳簿を自動で作成してくれ、確定申告の時期にはガイドに従って質問に答えていくだけで、簡単に申告書を作成できます。

もちろん、住民税を普通徴収にする設定も忘れずに行えるようになっているので安心です。

少しの費用はかかりますが、時間と手間、そして何より申告ミスを防ぐ安心感を得られるため、投資する価値は十分にあります。

申告内容に不安がある場合は税務署や税理士に相談することも検討しましょう

どうしても自分で申告するのに不安が残る場合や、所得が大きくなってきた場合は、専門家に相談するのも一つの手です。

確定申告の時期になると、税務署では無料の相談会が開催されることがあります。

また、費用はかかりますが、税理士に依頼すれば、確実な申告を代行してもらうことも可能です。

特に、事業が拡大してきた場合や節税対策を本格的に考えたい場合は、プロの力を借りることで、安心して事業に集中できるようになります。

まとめ

この記事では、会社に副業がバレないようにするための具体的な方法、特に住民税と確定申告の観点から詳しく解説してきました。

最後に、あなたが安心して副業を続けるために覚えておくべき最も重要なポイントを改めて確認しましょう。

会社に副業がバレないための鍵は住民税を普通徴収に切り替えることです

会社に副業がバレる最大の原因は、給料から天引きされる住民税の金額が不自然に増えることです。

このリスクを回避するためには、副業で得た所得にかかる住民税を、自分で納付する「普通徴収」に切り替える手続きが不可欠です。

確定申告や住民税申告の際に、徴収方法の選択を間違えないように細心の注意を払いましょう。

副業所得が20万円以下でも住民税の申告は忘れずに必ず行いましょう

「副業所得20万円以下なら何もしなくていい」というのは所得税の話であり、大きな誤解です。

住民税にはこのルールは適用されず、1円でも所得があれば申告の義務があります。

この申告を怠ると、結果的に会社に副業がバレる原因になります。

少額だからと軽視せず、お住まいの市区町村へ必ず住民税の申告を行い、その際に「普通徴収」を選択してください。

正しい知識を身につけてルールを守れば安心して副業に取り組むことができます

副業がバレるのではないかという不安は、税金の仕組みや手続きに関する知識が不足していることから生じます。

この記事で解説した住民税の仕組み、確定申告のルール、そして具体的な手続きを正しく理解し、実践すれば、会社にバレるリスクは大幅に減らすことができます。

正しい知識という武器を手に、ルールを守って賢く立ち回り、安心して副業からの収入アップを目指しましょう。